📃 1/3 Волна скама в выплатах по П2П – не новость, а системный риск на рынке

📃 1/3 Волна скама в выплатах по П2П – не новость, а системный риск на рынке

Исторически такое встречалось в основном в Южной Азии (Индия, Бангладеш и тд); однако, с тех пор как начали закручивать гайки по РФ, и у нас это стало происходить все чаще 💧

Скамят чаще трейдеры, реже платежки. Что чаще встречается у платежек – так это когда разводят руками и не кроют из своих средств мерчам то, что украдено трейдерами. Агенты (мы, например) в таких ситуациях часто стоят в сторонке как твари дрожащие, поскольку с маржой в 0,1%-0,5% от сделки попросту неоткуда брать средства для возмещения. Иное дело, когда достаточный вес посредника позволяет держать страховой депозит для сделки (это мы практикуем).

Чаще всего скам на выплаты настигает по П2П или иным неформальным каналам, так как очень просто сменить юзернейм и авку в Телеграме, а также скинуть чужие или нарисованные документы – ведь сменить номер налогоплательщика, номинального бенефициара или что-то в этом духе для настоящей (хотя и левой) лавки проблематично.

Тем не менее, рынок не гибнет. Казино и иные платформы продолжают обслуживать своих пользователей и проводят им выплаты. Платежные компании зарабатывают неплохие суммы на выплатном трафике, а выплатные трейдеры гребут золото лопатами просто потому, что не кидают.

Так что же делать и чем руководствоваться, что бы риск сократить?

Для начала принять, что этот риск с вами навсегда. Вероятность никогда не будет 0%, но, следуя определенным правилам, его можно существенно снизить.

Что делать мерчам?

Если вы на рынке давно, вы уже знаете, с кем работать. Часто у вас нет необходимости искать новых провайдеров. Те, что есть, не только работают исправно, но и, скорее всего, делают хорошие условия за оборот. А если оборотов сильно нет – вы не переплачиваете, а даете премию за исполнительность. Вы уверены, что хотите сэкономить, обращаясь к ноу-нейму ради более низких ставок?

Если вы на рынке недавно – либо вам необходимы новые провайдеры – вы должны быть готовы потерять и примерить, сколько издержек можете себе позволить в поисках партнеров среди неизвестных вам провайдеров. Спрашиваете коллег (можно и конкурентов) о них. Смотрите, кто уже долго участвует в отраслевых выставках, у кого есть прослеживаемый и долгий след в интернете (проще, в Телеграме или на ЛинкедИне) и что о них говорят.

Факт того, что компания давно на рынке, не является само по себе доказательством каких-то высоких рабочих качеств, но по-любому является свидетельством заслуг, которые перевешивают факапы ровно настолько, что компании могут зарабатывать достаточно для продолжения своей деятельности.

Также постарайтесь понять, как эти провайдеры себя ведут со своими партнерами – ПСП в каскаде, трейдерами и агентами. Если они их не жалеют то, и вас, может, жалеть не будут.

Обязательно имейте запасные средства.

Если теряете деньги неожиданно – это издержки.

Если уже выделили запасные средства под подобные издержки, для поиска методом проб и ошибок – это уже цена приобретения нового, качественного партнера.

На следующих выходных подробнее остановимся на том, что может сделать платежка чтобы поддержать свой бизнес и снизить риск при работе с трейдерами на выплаты.

#полезное_выходное

🌎 payplanet.com - проверенный партнер на Latam, Индию🇮🇳, Турцию🇹🇷@pay_planet