🇷🇺 В День России🇷🇺 — про красные флаги: о чём нужно помнить, обналичивая крипту в РФ

🇷🇺 В День России🇷🇺 — про красные флаги: о чём нужно помнить, обналичивая крипту в РФ

Ужесточение мониторинга cо стороны регулятора может вывести обналичивание крипты через банковские счета в “серую” зону.

▶️ Хай-риск во всей красе: криптовалютные транзакции попадают под подозрение автоматически, поскольку из-за анонимности блокчейна сложно отследить, откуда пришли деньги.

▶️ Особенно пристально наблюдают за р2р-обменом.

▶️ Чтобы убедиться в том, что вы ничего не отмываете, банк может запросить:

✅ Договоры купли-продажи криптовалюты;

✅ Скриншоты с криптобиржи, подтверждающие транзакции;

✅ Объяснение происхождения средств и цели переводов.

▶️ Собственно, флажки:

Минимальный остаток на счете (менее 10% от дневного оборота) — указывает на транзитный характер операций.


🚩Большое число контрагентов — более 10 переводов в день или 50 в месяц между физлицами.

🚩Крупные суммы — свыше 100 000 рублей в сутки или 1 000 000 рублей в месяц.

🚩Высокая частота транзакций — 30+ зачисления/списания в день.

🚩 Мгновенный вывод средств — зачисленные деньги снимаются в течение нескольких минут.

🚩 Нетипичная активность — отсутствие платежей за товары, ЖКХ или другие повседневные нужды.

Ну и как бы нет гарантии, что под раздачу не попадёт обычный законопослушный клиент банка. Даже если проблема разрулится без осложнений, это всё равно трата нервов и времени.

Про остальных что и говорить.

#новости #Россия #крипта #р2р

🏦 Payouter.com — надежный платежный партнер на СНГ и 🇮🇳 Индию: Intent, UPI P2C конверсия 54% по FTD