🏴‍☠️Скам как сервис: куды бечь и что с этим собираются делать финразведки❓

🏴‍☠️Скам как сервис: куды бечь и что с этим собираются делать финразведки❓

Так называемый FaaS — это уже не просто схематоз, а сфера услуг, в рамках которой группировки закупают необходимые для работы данные, инфраструктуру, инструменты и знания специалистов. Подобная организационная мутация весьма осложняет борьбу с мошенничеством, поскольку некого “единого фронта” нет и правоохранителям приходится отдельно заниматься банками, финтехами, а также поставщиками, которые не видят проблемы в коммерческом взаимодействии со скамерами.

🔤 Масштаб: в октябре 2025 года, когда Европол ликвидировал сеть, занимавшуюся прокатом SIM-картпримерно в 80 странах. Схема под названием “SIMCARTEL” работала из Латвии🇱🇻, включала фишинг, смишинг и сокрытие личности, оперируя при этом 49 млн. поддельных аккаунтов. Понятно, что для всего этого злодеям требовались услуги “на аутсорсе” и дополнительная инфраструктура.

🔤 FaaS против SaaS: “скам как сервис” поразительным образом напоминает легитимную модель «программное обеспечение как услуга»; причём некоторые криминальные сервисы предлагают подписки, различные уровни ценообразования, а также поддержку клиентов и обучающие материалы. По итогу мы имеем специализированную экосистему, которая охватывает всю цепочку мошеннических действий — от подготовки персонала до кражи информации и отмывания денег.

🔤 А как же ИИ❓— увы, он работает не только на правоохранителей, но и на скамеров.

🔤 КонтекстноЭ: в отчете FATF за 2026 год определение схематоза включает уже не только мошеннические действия в сфере е-коммерса. Исследователи отмечают, что скам в широком смысле является основным риском отмывания денег в 90% оцененных юрисдикций.

🔤…фер-то ке⁉️ — и тут из-за кустов выскакивает фреймворк под названием FRAML, например, предлагает операционное и информационное взаимодействие между разными ведомствами. Идея не блещет новизной, но если взять конкретные моменты, то можно выделить проверку имен с помощью PreScreening.io, мониторинг транзакций с помощью Transact Comply, анализ сущностей с помощью Entity Hero и скам-мониторинг с помощью Fraud Fighter.

Поглядим, как это будет выглядеть на практике.

#новости #скам #world_wide #ИИшница #Europe

В gambling важен каждый ход — выбирайте платёжного партнёра с опытом: 🤝SimplePay.