🛁 Скам и отмывание денег в Бразили🇧🇷: объёмы, методы и противодействия

🛁 Скам и отмывание денег в Бразили🇧🇷: объёмы, методы и противодействия

В период с марта 2025 по февраль 2026 в стране было зафиксировано 34,5 млрд попыток цифрового мошенничества. По оценкам исследования, проведённого Глобальным альянсом по борьбе с мошенничеством (GASA), жертвами стали 16,5 млн человек; наиболее часто злодеи использовали такие каналы, как WhatsApp, Gmail и Instagram.

🔜 Ассортимент граблей: в соответствии с подсчётами, с той или иной формой мошенничества за указанный период столкнулось 81% бразильцев, причём 34% пострадавших теряли деньги более одного раза (так называемый цикл постоянной уязвимости). Мошенничество в онлайн-магазинах возглавляет список зарегистрированных случаев (22%). Обещания неожиданных денег и фальшивые предложения о работе делят второе место, о каждом из них упомянули 17% респондентов.

🔜 Масштаб бедствия: средний убыток на одну жертву составил 249,42 USD, а общие потери — 4 108 560 000 USD. Дальше злодеям как-то нужно было это всё отмывать…

🔜 Схемы по классике:
🔵Дропперство: стандартно, разделение крупной суммы денег на несколько более мелких депозитов или транзакций, чтобы оставаться ниже пороговых значений.
🔵Сторонние аккаунты: владелец счета предоставляет свой CPF (бразильский ИНН) в обмен на небольшую сумму, но зачастую понятия не имеет, как и для чего счёт используется. В типичной схеме отмывания средства проходят через 3-4 разных счета; причём в Бразилии это в основном не банковские счета, а аккаунты #Pix (СБП), которые можно немножко поюзать, а потом закрыть.
🔵Легализация предприятий: лучше всего для этого подходят рестораны, прачечные и автостоянки — поскольку работают в основном с наличными и проверяющим организациям сложнее выявить фактический объём продаж. В цифровой среде такая методология активно используется на платформах для ставок (напомним, что в Бразилии гемблинг легализован) и е-коммерсе, где компания заявляет об объеме транзакций, соответствующем законной деятельности, а остальное прокручивается в “серой” зоне.

🔜 Регулирование:
🔵Закон 9.613/1998 криминализирует отмывание денег и устанавливает обязательства по предотвращению этого явления для различных секторов, включая финансовые учреждения и букмекерские конторы.
🔵Совет по контролю за финансовой деятельностью (Coaf) получает сообщения о подозрительных транзакциях, анализирует закономерности, которые могут указывать на отмывание, и передает эту информацию следственным органам.

Не благодарите.

#новости #Бразилия #скам #матчасть

🎭 payplanet.com - PIX, NEQUI, SPEI, SINPE Móvil, VISA,MC, ApplePay и GooglePay через одну интеграцию @pay_planet