🔍 Россия🇷🇺: банки будут проверять источники наличных у клиентов

🔍 Россия🇷🇺: банки будут проверять источники наличных у клиентов

ЦБ планирует выпустить обновлённые рекомендации для банков.

🔜 Регулятор намерен внести поправки к 115 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Официальная причина — Банк России опасается, что на фоне роста объёма наличных становится проще легализовать "денежные средства неустановленного происхождения" (т.е. полученные через оптово-розничные рынки и нелегальные криптообменники).

🔜 По словам представителя ЦБ, проверять будут всех — и физиков, и юрлица, и внесение средств на счета, и конверсию. Ранее регулятор уже рекомендовал усилить контроль за внесением крупных сумм.

📝 Кто попадает под подозрение сейчас❓
🔵Физлица, которые вносят не менее 5 млн руб. в 30-дневный срок, при этом переводя за рубеж не менее 70%этих средств за 10 дней.
🔵ИП и юрлица, вносящие на счёт нерезидента суммы от 30 млн руб. в течение 30 дней.

❓ А вот что конкретно появится в обновлённых рекомендациях — большой вопрос.

✏️ КонтекстноЭ: наличные платежи в России впервые за много лет стали расти во втором квартале 2026 г. Общая масса ликвидности возросла с 1 января 2025 г. на 2,6 трлн руб. Основными причинами называют ограничения мобильного интернета и повышение налоговой нагрузки.

#новости #Россия #хре_новости

🌟 PGON - трать крипту в РФ без КУС. QR-оплата и вывод на карту от юрлица