Мексика🇲🇽: опубликованы правила, уточняющие закон о борьбе с отмыванием денег

Мексика🇲🇽: опубликованы правила, уточняющие закон о борьбе с отмыванием денег

Правила уточняют новые положения Федерального закона о предотвращении и выявлении операций с незаконно полученными средствами (LFPIORPI), принятые в рамках недавней реформы. Управление рискамидолжно заменить бюрократическую отчётность. Соглашение 115/2026 опубликовано 7 августа в Официальном вестнике Федерации. Цель — гарантировать единый правоприменительный подход по всей стране.
О чём вообще речь❓

📌В качестве руководящего принципа принимается подход, основанный на оценке рисков (Risk-Based Approach, RBA). Операторы уязвимых видов деятельности (мексиканский юридический термин) обязаны составлять собственную матрицу рисков и осуществлять внутренний контроль на её основе. То есть:

🔵усиленный KYC;

🔵оценка уровня риска каждого пользователя, в том числе его связей с гемблинг-платформами

🔵определение контролирующего бенефициара;

🔵уведомление о подозрениях за 24 часа.

📌К чему ещё обязали операторов❓

🔵Разработать программы обучения.

🔵Проводить ежегодные аудиты (первые итоги планируется представить в 2028 г.)

📌Также ужесточается и автоматизируется контроль над операциями.

🔵На основе транзакционного профиля клиента предполагается выявлять отклонения в его поведении. Данные обо всех транзакциях предписано хранить 10 лет.

🔵Надзорные меры будут применяться в соответствии с конкретным уровнем риска каждого вида деятельности. (То есть гемблу будут прессовать жёстче, чем магазины у дома).

📌КонтекстноЭ: антиотмывочный закон был принят в 2013 году. В 2025 г. проведена реформа: добавлено 5 новых обязательств, главным из которых стало внедрение RBA. Всё это происходит на фоне перманентного обострения отношений с США🇺🇸 и очевидной нелюбви к гембле мексиканских властей: в июле были заблокированы 10 онлайн-казино в связи с предполагаемым финансированием терроризма.

То ли ещё будет...

🌎 payplanet.com - Удобные платежи для high risk в Бразилии