⚠️ ЕС🇪🇺: Управление по борьбе с отмыванием денег (AMLA) к 2028 году возьмет на себя прямой надзор за банками с высоким риском

⚠️ ЕС🇪🇺: Управление по борьбе с отмыванием денег (AMLA) к 2028 году возьмет на себя прямой надзор за банками с высоким риском

1 января 2026 года Европейское банковское управление завершило передачу всех своих полномочий по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в AMLA, консолидировав полномочия, которые раньше распределялись между несколькими учреждениями… И понеслась.

🔣 AMLA рулит из Германии🇩🇪 в соответствии с Регламентом ЕС 2024/1620. Теперь Управление займётся разработкой единой методологии надзора, экспертно оценивать действия национальных регулирующих органов и вмешиваться, если национальный орган не принимает необходимых мер.

🔣 Местные надзорные органы (например, немецкий BaFin и люксембургский CSSF🇱🇺) останутся на своём месте, но все чаще будут применять стандарты AMLA, а не свои собственные.

🔣 AMLA также будет оказывать поддержку национальным подразделениям финансовой разведки в совместном трансграничном анализе и управлять FIU.net, хотя именно местные подразделения остаются единственными получателями отчетов о подозрительных транзакциях.

🔣 С 10 июля 2027 года компании уже не могут полагаться на более либеральные национальные толкования правил KYC и клиентских проверок.

🔣 Подозрительные банки, за которыми AMLA уполномочено приглядывать, могут быть отнесены к группе высокого риска ввиду:

🟰специфики и масштабов деятельности. Речь идёт в первую очередь о крупных банковских холдингах, а также платежных системах и компаниях, работающих в сфере электронных денег и криптоактивов. Во вторую — о краудфандинговых платформах и небанковских организациях, предоставляющих потребительские кредиты.

🟰учитывается принадлежность юрисдикциям, которые как бы являются высокорисковыми сами по себе (и таких стран-членов в Европе типа 6 штук интересно, что это за страны).

🔣 Предположительно поднадзорных учреждений будет около 40.

🔣 Процесс отбора счастливчиков будет запущен 1 июля 2027 года и продлится 6 месяцев, в то время как прямой надзор должен начаться в январе 2028.

🔣 Куды бечь❓— Группам по обеспечению соответствия не следует ждать 2028 года. Приоритетными задачами являются:

🟰проведение анализа пробелов в соответствии с текстом “Закона о противодействии отмыванию денег” (AMLR), особенно в части усиленной проверки благонадежности политически значимых лиц.

🟰пересмотр общекорпоративных оценок рисков,

🟰внедрение проверки на соответствие санкциям в процесс приема на работу,

🟰а также отслеживание 23 мер AMLA уровня 2 и уровня 3, большинство из которых должны быть приняты к 10 июля 2026 года.

Хуле тебе демократия и свободный рынок.

#новости #Europe #крипта #санкции_трипиздянкции

🎭 От локального bank transfer до ApplePay worldwide - платежные решения для high-risk в PayPlanet @pay_planet