🛁 Где в Бразилии🇧🇷 отмыть денег и что об этом думает регулятор❓

🛁 Где в Бразилии🇧🇷 отмыть денег и что об этом думает регулятор❓

Индикаторы самых активных в этом отношении секторов, конечно же, большой объём транзакций, высокая ликвидность и минимальный контроль… Вполне стандартный для большинства стран расклад, но есть нюансы.

🔜 В соответствии с Законом 9.613/1998, Совет по контролю за финансовой деятельностью (COAF) классифицирует секторы, наиболее подверженными отмыванию, как “обязанные субъекты”. В Бразилии (и не только) это чаще всего банки, финтех-компании и брокерские фирмы.

🔜 Итак, бразильский финансовый сектор является наиболее регулируемым в плане предотвращения рисков:

🔵банки и финтех-компании обязаны поддерживать процессы проверки личности при регистрации новых клиентов и осуществлять постоянный мониторинг транзакций, включая проверку клиентов по спискам лиц, находящихся под санкциями, и списку политически значимых лиц (PEP).

🔵бдительность не заканчивается открытием счета: она сопровождает клиента на протяжении всего его взаимодействия с учреждением и отслеживает изменения в поведении, которые могут сигнализировать о риске.

🔜 Ювелирные магазины, торговцы драгоценными металлами и агентства недвижимости — на 2-м месте, поскольку оперируют большими суммами наличных. В этих секторах существует особая проблема: сделки, как правило, носят разовый характер и имеют высокую стоимость, в отличие от непрерывного потока, наблюдаемого в финансовых учреждениях.

🔜 В отличие от многих других юрисдикций, онлайн-ставки — на 3-м месте, потому что игорный бизнес в стране регулируется отдельно и предусматривает собственные меры предотвращения, включая мониторингмоделей ставок и уведомление COAF о подозрительных транзакциях.

🔜 Как карается: закон № 9.613/1998 предусматривает наказание в виде лишения свободы на срок от 3 до 10 лет, а также уплату штрафа, верхний предел которого составляет 3 854 000 USD (впрочем, финансовые санкции иногда рассчитываются посуточно). Наказание может быть ужесточено на 1/3 или даже 2/3 в случае рецидивистики, действий в рамках преступной организации или преступного сговора.

Не благодарите.

#новости #Бразилия #матчасть #скам

🌎 payplanet.com - Удобные платежи для high risk в Бразилии