FATF: офшорный гемблинг стал серьёзной угрозой для финансовой системы

FATF: офшорный гемблинг стал серьёзной угрозой для финансовой системы

При этом в целом ряде стран теневой сектор не уступает легальному или даже превосходит его в масштабах, говорится в отчёте.

🟰 Отчёт FATF, опубликованный 9 сентября, суммирует данные опросов в 80 юрисдикциях, письменных материалов из 29 юрисдикций, а также консультаций с отраслевыми объединениями, аналитиками и участниками отрасли. Это первое подробное исследование рисков, связанных с легальным и нелегальным гемблингом.

🔣 Нелегальные операторы есть во всех юрисдикциях, вне зависимости от степени ограничений. Они привлекают клиентов при помощи рекламных акций, предлагая высокую степень конфиденциальности. Также они могут выдавать себя за легальных операторов, пользуясь различиями в национальных системах лицензирования и антиотмывочных (AML) процедурах.

🔣 Нелегальный гемблинг тесно связан с коррупционными схемами, киберфродом, профессиональными сетями отмывания денег и организованной преступностью. Риск отмывания денег особенно высок в казино (в том числе онлайн) и ставках на спорт.

🔣 Цифровые платежи способствуют росту числа каналов перемещения средств, в том числе трансграничных онлайн-платформ. В зоне риска — наличные, электронные кошельки, мобильные платежи и виртуальные активы. Онлайн-платформы позволяют быстро перемещать средства через границы и конвертировать различные формы стоимости.

🔣 Кроме того, гемблинг укрепляет связи с соцсетями, маркетплейсами и провайдерами различного софта, многие из которых находятся за рамками национальных антиотмывочных и контртеррористических процедур. В соцсетях рекламируют нелегальные платформы, рекрутируют мулов и координируют вывод денег. Хотя случаев финансирования терроризма с помощью гемблы пока не так много, FATF видит в этом серьёзную угрозу.

🟰 Тревожные сигналы:
➖депозиты с выводом средств при минимальном участии в игре;
➖серийные транзакции мелкими суммами ниже порога отчётности;
➖платежи с чужих счетов;
➖использование нескольких игровых учёток с одного устройства или ip-адреса;
➖VPN;
➖регулярные ставки на все варианты сразу, чтобы снизить риск потери средств в процессе отмывания денег.

🟰 На корпоративном уровне:
➖сложные трансграничные структуры собственности, скрывающие бенефициаров;
➖соглашения о предоставлении услуг под чужим брендом;
➖соглашения с провайдерами софта, маркетинговых услуг или консалтинга без надлежащего контроля.

🔣 Рекомендации: ужесточить требования к лицензированию и регистрации, чтобы не допустить сращивания гемблинга с криминалом (Ж — логика ❓), а также применять RBA (подход на основе оценки уровня риска).

🖋 КонтекстноЭ: согласно отчёту Европейской организации игорного и развлекательного бизнеса, за последние 6 лет объём нелегального рынка гемблы в Европе вырос в три раза, и как раз благодаря ужесточению запретов и ограничений.

Кто-то в Интернете неправ…

#новости #матчасть #гемблинг #беттинг

🎭 Запускаете Коста-Рику? SINPE Móvil уже доступен в PayPlanet @pay_planet