Диспут на U$18к

Диспут на U$18к

Внезапно пришлось провести мини-расследование и выступить чем-то вроде медиатора. Надеемся, что данная публикация может оказаться полезной для принятия решений внутри ваших компаний.

Делимся с вами кейсом: «ECN Broker против Fiat Systems»

Инициатор: ECN Broker
Сайт: https://ecn.broker
Данные компании: Ecn.Broker AG is registered and licensed as an international brokerage company in the Island of Mohéli, Comoros Union with license number BFX2024038. The registered number of the Company is IBC number HT00224026. The Registered office and Agent of the Company is: Moheli Corporate Services LTD P.B. 1257 Bonovo Road, Fomboni, Comoros, KM
Соцсети: Facebook, X.com, Telegram, Instagram
Видеозвонок: Согласились, провели
Готовность предоставить подтверждения: Есть

Ответчик: Fiat Systems
Сайт: https://www.fiatsystems.com
Данные компании: FIAT SYSTEMS LTD is a company registered in Lagos, Nigeria. The registered number of the Company is RC-1902266. The Registered office is: NO. 112, LEWIS STREET, LAGOS, LAGOS STATE, Nigeria.
Соцсети: Нет
Видеозвонок: Не согласились, не провели
Готовность предоставить подтверждения: Ссылка на НДА

Сообщение от представителя ECN Broker (орфография и пунктуация сохранены):

Мы, лицензированный форекс - ECN Broker, на рынке работаем уже больше 9 лет, имеем положительную репутацию как у наших пользователей, так и у наших b2b партнеров, в конце 2023 года заключили договор с платежным провайдером Fiat systems, провели интеграцию и начали работу на небольших оборотах, чтобы проверить работоспособность платежки, проработав 2 недели запросили в начале января сеттлмент, 18к usd, в первую неделю мы не дождались реакцию на свой запрос, провайдер начал писать о чарджбеках, которые якобы появились. На запрос об этих чарджах, провайдер не дал никакого ответа. Весь февраль мы писали провайдеру разъяснить нам почему нам не выплачивают наш сеттлмент, и информацию о чарджбеках, на что мы так и не получили никакого ответа. Весь март провайдер просто начал игнорировать наши запросы, и вовсе перестал отвечать. Вывод, провайдер заскамил нас на 18к.

При обращении за комментарием, представитель Fiat Systems ответил (орфография и пунктуация сохранены):

ECN Brokers were found to be running fraud traffic and the funds that our group received were not from their processing. Furthermore, we are not in the business of paying groups out of our own pocket, especially when that group commits fraud, according to the acquiring source and also created a fine with the bank. The fact of the matter is that there are not two sides to the story. ECN Brokers committed fraud, did not disclose their traffic and Caused us to not only lose a relationship with a source, they are misrepresenting the facts. We also found out, after the fact, that their Legal Opinion Letter in lieu of a license to run their operation was not valid and verifiable. The fact remains now that ECN Brokers actually owe us 19,145.60 after chargeback fines and the Visa fine. I will now be pursuing collection activity against them in light of them now presenting false and defamatory claims.

Согласно предоставленным сведениям, 4 чарджбека, вызвавшие диспут, произошли в конце декабря – а сообщение о черджах и штрафе поступило только при запросе сеттлмента, 3 недели спустя.

ПХР не занимает ничью позицию и надеется на скорое и мирное решение разногласий 🤝