🪗Аргентина🇦🇷: Центробанк (BCRA) внедряет решение для выявления счетов, связанных со скамом и нелегальными игровыми платформами

🪗Аргентина🇦🇷: Центробанк (BCRA) внедряет решение для выявления счетов, связанных со скамом и нелегальными игровыми платформами

🔜 В чём состоит решение❓
🔵С сентября 2026 года банки станут получать публичные данные, чтобы выявлять необычные транзакции, регистрировать пользователей и проверять связи с нелегальной гемблой.
🔵Администраторы систем А2А на основе полученной информации будут обязаны составлять профиль рискакаждого пользователя. Банкам, платёжкам и другим поставщикам финансовых услуг доступ к профилям будет предоставляться бесплатно.

🔜 Когда применяется профиль риска❓
🔵Регистрация новых клиентов
🔵Мониторинг переводов
🔵Проверки по процедуре KYC

🔜 Зачем это нужно❓ В первую очередь — для выявления счетов, связанных с нелегальной гемблой и скамом. Профиль риска должен стать дополнительным инструментом мониторинга (а не заменой внутренних схем контроля).

🔜 А что, если вы всё-таки стали жертвой скамеров❓ Центробанк рекомендует немедленно заблокироватьреквизиты и подать официальную жалобу, а если ответственная организация станет пинать porongas затягивать расследование, то BCRA обещает вмешаться, но только при предъявлении всей папки документов, по списку:
🟣номер дела;
🟣копия обращения;
🟣полученный ответ (если он был);
🟣копия DNI заявителя;
🟣чек оспариваемой транзакции;
🟣заявление с подробным описанием происшедшего. Также рекомендуется одновременно подать заявление в полицию, в суд и в Спортлото. Вдруг поможет. Ну а если нет — BCRA обещает отфутболить передать дело в Национальное управление по защите прав потребителей и в арбитраж.

🪗Интересно, что заявление BCRA представляет собой не "дорожную карту", а лишь декларацию о намерениях. Ни планов, ни сроков, ни даже указания на то, какие данные должны быть включены в профили рисков. Только обещание “ответственно обращаться с персональными данными” и уверения в том, что новая мера повысит безопасность. Всё как обычно.

🖋КонтекстноЭ: по данным ЮНЕСКО, каждый четвёртый аргентинский подросток хоть раз в жизни делал ставки, а средний возраст приобщения к гембле составляет 13 лет, хотя по закону дети до 18 вообще не должны знать, что это такое. Вероятно, профили риска придётся составлять уже в роддомах.

#новости #Аргентина #гемблинг #скам

🎭 Payplanet.com - PIX, NEQUI, BRE-B, SPEI, SINPE Móvil в одном